Notre approche – Conseil et gestion de patrimoine
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VOS BESOINS EN CONSEIL ET GESTION DE PATRIMOINE
L’expertise première du cabinet est la gestion de patrimoine. La matière est vaste, difficile à appréhender dans son intégralité. En effet, la mission du conseiller en gestion du patrimoine n’est pas seulement de conseiller le client sur toutes les problématiques liées à l’argent (successions, fiscalité, sociétés, assurance-vie, etc.), mais aussi, si le client le souhaite, de procéder à des investissements dans une optique de moyen à long terme, au travers de ces deux piliers de la gestion du patrimoine que sont :
- Les placements financiers : tous supports existant en gestion de fortune qu’il s’agisse de gestion qualitative ou quantitative (contrat de capitalisation, placement assurance-vie, placement sur les marchés financiers en actions, obligations ou parts d’OPCVM).
- L’immobilier : qu’il soit d’habitation, à usage professionnel ou dans le but d’alléger son imposition.
Défiscalisation, constitution d’une retraite complémentaire, capitalisation et transmission, diversification patrimoniale sont donc les maîtres mots d’une profession en perpétuelle mouvance, soumis aux fréquents changements législatifs concernant la fiscalité et l’immobilier.
Notre rôle premier est donc de vous accompagner pour vous aider à optimiser tout ce qui touche à vos finances. Notre métier est basé sur l’écoute et le conseil, afin de vous apporter des solutions concrètes tant en termes de restructuration patrimoniale qu’en termes d’arbitrage de vos actifs.
Les points forts de notre offre :
- Une réactivité et disponibilité importante : les clients sont au cœur de notre procédure et nos conseillers sont joignables à tout moment pour faire le point ou pour répondre à une question.
- Une actualisation des évolutions juridiques et fiscales pour mieux suivre la situation patrimoniale de nos clients : Parce que l’intérêt de vos investissements est susceptible de fluctuer au gré des évolutions législatives et règlementaires, nos collaborateurs s’informent continuellement des nouveautés fiscales, juridiques et financières. Ils ont, de plus, l’obligation de se former chaque année aux nouveautés législatives et règlementaires à hauteur de 30 heures par an au minimum.
- Une responsabilité civile et une garantie financière couvrant notre activité de conseil en gestion de patrimoine : Koytcha Conseil, comme tous les professionnels de la gestion de patrimoine, bénéficient d’un contrat d’assurance responsabilité civile professionnelle, ainsi que d’une garantie financière. Cette garantie couvre toutes les activités du conseil en gestion de patrimoine et garantit les professionnels comme leurs collaborateurs.
Quelle est la méthode adoptée par le cabinet ?
En partant d’une étude exhaustive de votre situation, nos conseillers étudient les stratégies les mieux adaptées à la situation personnelle de chacun de nos clients en adéquation avec leurs besoins et objectifs.
Il s’agit d’une véritable approche sur mesure, comprenant trois étapes :
- L’audit patrimonial : il permet de réaliser une « photographie » exhaustive de votre situation patrimoniale actuelle et de fixer avec vous des objectifs.
- L’élaboration d’une stratégie patrimoniale : il nous permet de définir ensemble une stratégie patrimoniale à plusieurs niveaux (fiscal, financier, juridique), en fonction des éléments révélés par l’audit et en tenant compte des objectifs énoncés par le client.
- La réalisation des préconisations : après vous avoir présenté la stratégie patrimoniale à adopter, il s’agira alors de mettre en œuvre les préconisations (réorganisation patrimoniale, investissements, placements, etc.), dont l’objectif final consiste à optimiser votre fiscalité et la gestion de votre patrimoine, personnel et/ou professionnel.
Le conseil patrimonial est assuré, au sein du groupe Koytcha, par :
Koytcha Conseil,
Société immatriculée à l’ORIAS
sous le n°09048910 (CIF, IOBSP, courtier en assurances)
membre de la CNCGP
Conseill et gestion de patrimoine
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