Accueil > Notre approche > Conseiller et gestion de patrimoine
L’expertise première du cabinet est la gestion de patrimoine. La matière est vaste, difficile à appréhender dans son intégralité. En effet, la mission du conseiller en gestion du patrimoine n’est pas seulement de conseiller le client sur toutes les problématiques liées à l’argent (successions, fiscalité, sociétés, assurance-vie, etc.), mais aussi, si le client le souhaite, de procéder à des investissements dans une optique de moyen à long terme, au travers de ces deux piliers de la gestion du patrimoine que sont :
Défiscalisation, constitution d’une retraite complémentaire, capitalisation et transmission, diversification patrimoniale sont donc les maîtres mots d’une profession en perpétuelle mouvance, soumis aux fréquents changements législatifs concernant la fiscalité et l’immobilier.
Notre rôle premier est donc de vous accompagner pour vous aider à optimiser tout ce qui touche à vos finances. Notre métier est basé sur l’écoute et le conseil, afin de vous apporter des solutions concrètes tant en termes de restructuration patrimoniale qu’en termes d’arbitrage de vos actifs.
En partant d’une étude exhaustive de votre situation, nos conseillers étudient les stratégies les mieux adaptées à la situation personnelle de chacun de nos clients en adéquation avec leurs besoins et objectifs.
Il s’agit d’une véritable approche sur mesure, comprenant trois étapes :
Notre indépendance financière et économique est garante de notre éthique. L’indépendance est entendue spécifiquement ici comme le fait pour Koytcha Conseil de ne représenter ni directement ni indirectement une banque, une compagnie d’assurances, une société de gestion de portefeuille, etc. Très concrètement, cela signifie que nous n’avons aucun lien, capitalistique ou financier, avec les compagnies d’assurances, les banques ou les organismes de promotion de produits d’investissements quels qu’ils soient : nous n’avons donc aucun intérêt financier à vous proposer un produit plutôt qu’un autre. Seul prime votre intérêt, selon vos objectifs et votre profil.
L’indépendance nous permet donc de nous adapter pour vous proposer des solutions souples, flexibles et sans contraintes pour faire fructifier votre patrimoine en toute sécurité pour vous et vos proches.
La pratique de ce métier a évoluée depuis sa création. Face à la crise des marchés financiers de 2008 et les conséquences sur les placements de contribuables, la profession a été progressivement de plus en plus réglementée. Afin de regagner la confiance des investisseurs, échaudés vis-à-vis des métiers de la finance, deux types d’organismes supervisent nos activités :
Il existe également, de manière annexe, une association professionnelle pour les professionnels de la gestion de patrimoine. En effet, la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine est une sorte de syndicat, dont l’adhésion est subordonnée à l’approbation d’une commission professionnelle. Elle agit comme un véritable « label qualité », certifiant la qualité du professionnel adhérent, ainsi que la sécurité de ses procédures.
Le conseil patrimonial est assuré, au sein du groupe Koytcha, par :
Koytcha Conseil,
Société immatriculée à l’ORIAS
sous le n°09048910 (CIF, IOBSP, courtier en assurances)
membre de la CNCGP
Nous sommes à votre service :
Du lundi au vendredi
De 8h à 12h
Et de 14h à 17h
